מעבר בין דורי

שקופית קודמת

שקופית הבאה

תכנון מעבר בין דורי במשפחות עושר הוא תהליך שבו מתכננים ומתמקדים באופן מיוחד בהעברת העושר מדור לדור בצורה מאורגנת ומתוכננת מראש. תהליך זה עשוי להיות חשוב כאשר יש ברשות המשפחה רמות עושר גבוהות, ומתבקשים דרכים לשמירה על העושר, להגנה עליו, ולהעברתו בצורה אקטיבית ובהתאם לרצונות ולמטרות המשפחה. תהליך התכנון מעבר בין דורי כולל מגוון צעדים ונושאים, כגון:

בניית מדיניות משפחתית: הגדרת מדיניות משפחתית ברורה הכוללת את מטרות המשפחה בנוגע להעברת העושר, השמירה עליו, והשוואת הערכים והמטרות בין חברי המשפחה.
הנגשת מידע: חשיפת הנכסים והמקורות השונים שברשות המשפחה, ושיתוף המידע הזה עם חברי המשפחה כדי לתכנן באופן מקיף את המעבר בין דורי.
פיתוח תוכנית כלכלית: תכנון כלכלי מתוך הבנת הצרכים והמטרות הכלליות של המשפחה, וכולל ניהול תקציב, השקעות וחיסכונות.
מיסוי ומשפט: בחינת היבטי משפט ומיסוי בכדי להבטיח שהמעבר בין דורי מתבצע בצורה המקסימלית המאפשרת הגנה על העושר.
התנהלות עם ירושה: כולל תוכניות להעברת העושר ליורשים, ניהול תהליכי ירושה.